Что такое Инвестиционный портфель?

Если начать с азов инвестирования, то есть такой термин как «инвестиционный портфель»  — это объединенный набор финансовых инструментов, направленный для достижения ваших целей.

Главная его задача – диверсификация, чтобы избежать потери денег. По сути это старая поговорка, что не нужно держать все яйца в одной корзине.

Автором портфельной теории я валяется  — Гарри Марковиц. За эту работу он получил нобелевскую премию. Суть в том, чтобы распределить ваши деньги в разные классы активов, и тогда не будет перекоса, и деньги не пропадут.

В ваш портфель могут входить: вклады. Валюта – как доллары, так и евро, швейцарский франк или английский фунт.

Акции, причем как российских компаний, так и иностранных. И разные сферы компаний – ритейл, металлы, банки и тд.

Облигации: ОФЗ, муниципальные, высокодоходные, еврооблигации.

Рекомендуется иметь 5-10 инструментов инвестирования в разных пропорциях, в зависимости от вашего степени риска, возраста, целей.

Есть два варианта пополнения вашего портфеля:

Выделяемые для инвестирования средства каждый месяц направляются по очереди в разные инструменты. Происходит диверсификация по 5- 10 направлениям, что и создаёт инвестиционный портфель.

Другой способ формально предполагает несколько большее количество денежных средств для оперирования. Вы распределяете примерно одинаковые суммы в каждый из инструментов.

Основой работы является соблюдение правила диверсификации, то есть разделения средств по разным инструментам.  Необходимо равномерно распределять капитал между имеющимися инструментами.