Базовые знания Облигации

Инвестиции в фонд облигаций — виды, недостатки и преимущества

20.08.2018

author:

Инвестиции в фонд облигаций — виды, недостатки и преимущества

Виды фондов

Паевые инвестиционные фонды — имущественные образования, не обладающие статусом юридического лица. Инвесторы вкладывают собственные денежные средства в деятельность фонда с целью получения стабильной постоянной доходности. Привлекательность подобных организаций заключается в возможности получить гораздо более высокую прибыль в более короткий срок. Все денежные средства или паи пропорционально делятся между вкладчиками, что дает возможность получить в дальнейшем более высокие доходы.

Все финансовые обязательства несут в себе облигации, получение которых имеет под собой определенный риск, поскольку вложения могут не оправдать возложенных ожиданий. Инвестиционные паевые фонды могут быть разных видов и типов:

  • открытые — в инвестиционный фонд можно обратиться в любой рабочий день и оформить заявку на получение пая, но чтобы стать пайщиком наравне с остальными, вам придется подождать исполнения обязательств фондом в течение 10 рабочих дней;
  • интервальные — паи в таких фондах возможно приобретать лишь в строго определенные временные рамки, придерживаясь условий, которые предлагает инвестиционная структура. Чаще всего, подобные организации предлагают своим вкладчикам более высокую доходность, но и финансовые риски здесь гораздо более высокие. В случае возникновения колебаний биржевого курса, будет невозможно быстро осуществить выкуп своих облигаций, предоставляя владельцам возможность подождать развития ситуации;
  • закрытые — эти паевые инвестиционные фонды чаще всего создаются для планомерной реализации одного конкретного бизнес-проекта, строительства коммерческой недвижимости. Инвестиции сюда осуществляют только крупные финансово-коммерческие структуры, способные ждать отдачи на протяжении нескольких лет. Отсюда ваши денежные средства будет возможно вернуть назад только через несколько лет — после «раскрутки» потенциально перспективного бизнес-начинания.

Важно!

Вложения в ПИФы облигаций имеют высокую доходность в 2018 году, но все вложения будут осуществляться только на страх и риск инвестора, поскольку изменившаяся экономическая ситуация или же обвал фондового рынка вполне сможет свести к минимуму ваши старания. По своему же типу ПИФы подразделяются на фонды:

  • рынка денежных средств;
  • акционные;
  • проведения смешанного инвестирования;
  • акций или же облигаций;
  • венчурных, а также прямых вкладов;
  • кредитные или же ипотечные.

Плюсы и минусы инвестирования в фонды

Вложения в фонд ПИФ облигаций обладают целым рядом серьезных недостатков и преимуществ.
Плюсы и минусы инвестирования в фонды
К достоинствам такого вложения денег можно отнести:

  • доступность суммы вклада, которая начинается с небольшой суммы в 1-3 тысячи рублей;
  • значительное уменьшение всех потенциальных инвестиционных опасений даже в случае небольших финансовых вложений;
  • всесторонний контроль за осуществлением деятельности государством;
  • полностью ясная организационная структура — все денежные средства пайщиков всегда бывают отделены от остальных денежных потоков;
  • полностью отсутствует необходимость платить налоги пайщикам в период их участия в инвестиционном паевом фонде — все необходимые налоги будут взиматься только после выхода пайщика из организации;
  • профессиональное управление;
  • отсутствие необходимости прибегать к рискованным вложениям капитала при помощи сомнительной помощи биржевых брокеров;
  • высокая ликвидность паев.

Имеется у подобного вложения денежных средств очевидные минусы:

  • есть гораздо более высокий риск потерять собственные финансовые средства по сравнению с осуществлением вложений в обычные коммерческие банки — фиксированной высокой доходностью, а также законодательно гарантированным полным возвратом некоторой суммы денежных средств;
  • есть вероятность появления дополнительных денежных расходов в связи с необходимостью хранения инвестиционных сертификатов;
  • вкладчикам придется постоянно выплачивать фиксированное вознаграждение своей управляющей компании, даже в рискованные моменты, когда ваш паевой фонд терпит огромные финансовые убытки, а размер данного вознаграждения часто колеблется в довольно широком диапазоне — от 0,5 % до 5 %, представляя собой серьезные финансовые убытки.
  • для открытых ПИФов существуют серьезные ограничения в ходе осуществления финансовой деятельности — их доверительные управляющие могут скупать ценные бумаги определенных компаний, что исключается при работе с частным инвестором;
  • финансовые расходы, связанные с необходимостью выдачи или же осуществлением погашения инвестиционных паёв, удерживаются с клиентов в виде надбавок или же скидок;
  • в случае возникновения обвала цен на акции, управляющие паевых инвестиционных фондов не имеют права полностью распродавать активы в связи с понесенными убытками, реализуя только их часть, что гарантированно приведет к проблемам обычных пайщиков, которые потерпят значительные денежные потери — частные организации смогут избавиться от дешевеющих активов без каких-либо ограничений.

Важно!

Ограничения, которые вводятся государством в отношении ПИФов объясняются очень просто — чтобы избежать дополнительных сложностей, необходимо прекратить повальную спекуляцию, максимально законодательно осложнив продажу уставного капитала.

Как и где купить паи

Чтобы приобрести ПИФ-облигации, вам будет необходимо обратиться к услугам непосредственно управляющей финансовой компании или же прибегнуть к помощи ее агента. Она осуществляется на основе безотзывной заявки. Стоимость каждого приобретаемого пая может быть либо начальной или же расчётной. Это зависит от того, когда вы решили заняться инвестициями — на этапе появления инвестиционного фонда, или же когда он уже стал обладать определенной доходностью.
Как и где купить паи

В обязательном порядке вам придется заполнить анкету, заполнить заявление на приобретение вашего пая, а также на открытие вашего личного счета в реестре. Реализованная вами покупка затем оплачивается в кассе финансово-коммерческого учреждения, которое часто и является тем самым агентом управляющей компании.

Важно!

Если вы планируете осуществить денежные вложения в закрытый паевой фонд, тогда вам придется воспользоваться услугами вторичного рынка, что не возбраняется правилами данной организации.

Примеры фондов и их доходность

Есть несколько популярных российских инвестиционных фондов, в которые можно вложить имеющиеся у вас свободные деньги с умеренным риском их возможного провала:

  • Фонд облигаций Илья МуромецФонд облигаций Илья Муромец — имеет доходность своих облигаций до 38% за 3 последних года, минимальная стоимость одного пая составляет 33 тыс. руб, вложения осуществляются только в акции надежных российских эмитентов с тенденцией к возрастанию его доходности;
  • Фонды ЕврооблигацийФонды Еврооблигаций — инвестирование происходит в долларах США и имеет своей целью значительный рост доходов и сохранение их от инфляции, доходность фонда составляет 14% за год, в сумме за 3 предыдущих — около 111%, минимальная сумма приобретаемого пая равняется 50000 рублей.
  • Фонд перспективных облигацийФонд перспективных облигаций — инвестирует средства в рублевые депозиты, работает на внутреннем рынке, минимальный размер пая равен 35000 рублей, предполагаемая доходность составляет 10-12%
  • Фонды рискованных или мусорных облигаций Фонды рискованных или мусорных облигаций— прибыльность по ним составляет более 15% ежегодно, за несколько лет осуществления может превысить более чем 100-120%, основной недостаток — возможность потерять свои денежные средства на фоне экономических обвалов ил проведения биржевых спекуляций.

Важно!

Мусорные облигации являются самыми прибыльными, но предлагаются компаниями, имеющими низкий уровень деловой респектабельности — Ba / ВВ или же не имеющими его вообще. Выпускаются для поглощения мелких компаний более крупными. Предлагаемые облигации могут потерять свой вес, поскольку часто вкладываются в предприятия с сомнительными перспективами, используются для обмена на деньги.

Фонды с высокой прибыльностью всегда будут пользоваться возрастающей популярностью благодаря большим прибылям, но и при вложении денег обязательно понадобится собрать необходимое количество информации о организации. Лишь после этого можно реализовать инвестирование, небольшими суммами и в разные места.

Комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *